2021年9月份以来，淄博市公安局柳泉分局根据市局下发的核查线索，认真研判，缜密侦查，不断创新战术战法，运用“传统+科技”模式，成功摧毁了部督臧鲁兵、刘恒刚重大跨境跑分洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人73名，查扣涉案手机、“两卡”313件（套），汽车3辆，现金63万元，依托“资金流+信息流”分析研判，成功扩线嫌疑人234名，涉及资金流水12亿元。该案的侦破有力打击了黑灰产犯罪，有力维护了人民群众财产安全和合法权益。

一、数据分析+研判，确定犯罪事实。2021年9月，柳泉分局收到市局下发的杜敏业(男，51岁，张店区人)等5人银行卡流水异常的线索后，分局刑侦大队立即进行研判，发现该5人系一般务工人员，生活拮据。调取5人名下银行卡流水发现，资金交易金额特别巨大，账面流水存在“即入即出或集中转入、分散转出”“交易时间、金额异常”“交易对象众多且互相交叉重叠”等多维度异常，与他们的职业收入、家庭支出明显不符，存在出租、出售个人银行卡用于诈骗收款、过渡账户、洗钱跑分的重大嫌疑。为防止犯罪嫌疑人串供、逃跑，分局当晚组织警力同时对杜敏业等5名犯罪嫌疑人实施集中抓捕，现场缴获大量“两卡”，在确凿的证据面前，5人对出售个人银行卡、手机卡获取利益的犯罪事实供认不讳，为案件的进一步深入推进打开了缺口，奠定了基础。

二、创新思路+碰撞，确定犯罪网络层级。根据5人的交代，办案民警获取了大量银行卡、手机卡信息，调取了几百万条数据。面对海量的数据信息，办案民警创新工作思路，不拘泥于一条线、一个点，认真梳理每张银行卡流水去向、资金交汇点；周密分析每张手机卡的话单、流量，一一列出关系人、关联图，对所有银行卡流水走向、手机卡关联信息、个人活动轨迹等进行反复比对碰撞，研判出淄博本地二级卡头1人，三级卡头11人，普通“两卡”售卖者96人。在抓获臧鲁兵（男，52岁，潍坊市诸城市人）、刘恒刚（男，36岁，淄博市张店区人）等主要犯罪嫌疑人后，通过犯罪嫌疑人供述，提取的“两卡”信息、聊天记录，列图表、绘制关系图等方式摸清了案件基本脉络及上下线关系，确定了该犯罪团伙的主要涉案人员及组织架构。梳理出了一级卡头4人（境外），二级卡头（区域负责人）6人，三级卡头（各地市负责人）16人，普通出售两卡人员208人，境内境外涉案人员共计234人的犯罪团伙。该团伙是一个专门为电信网络诈骗、网络赌博开贩卡，洗钱流水跑分的全链条“帮信”犯罪团伙，组织严密，层级分明，全国范围内呈现链式反应，涉及山东、广东、广西、福建、贵州等15省市，涉案人员众多。

三、信息研判+人力，快速锁定并抓获嫌疑人。办案民警深知上线一旦发觉下线被抓，就会销毁证据、伺机藏匿，案件侦办工作将会前功尽弃。为此，办案民警按照“由近及远，由下及上，先易后难”的工作思路，争分夺秒、以快制胜，仅用2周时间，就先后抓获了包括主犯刘恒刚在内的团伙犯罪嫌疑人27人，经审讯，很快掌握了以臧鲁兵为首的重大跨境跑分洗钱团伙的事实。

主犯臧鲁兵于2020年8月因涉嫌帮信被临沂市公安局上网追逃，一直以来，臧鲁兵都始终处在到处藏匿、时刻躲避临沂警方追捕的状态，反侦察意识极强。办案民警发现其从不使用电话、微信、QQ等常规通讯手段，手机使用的是境外开户的流量卡，互相之间联系用的是国外开发的一款名为飞机APP的聊天软件，居无定所。这给案件的侦破造成了极大困难，常规的技术手段根本用不上，如何抓获臧鲁兵成为摆在办案民警面前的最大问题，案件的侦破也似乎陷入了僵局。

面对难题，办案民警没有退缩，经过认真梳理研判臧鲁兵的相关信息发现，臧鲁兵两年前使用过的一个快递接收地址与一名叫做司迎雪（女，25岁，淄博市张店区人）的女子出现交叉。通过对司迎雪开户银行卡查询，发现了司迎雪有涉嫌帮信违法犯罪活动的嫌疑。办案民警认为司迎雪与臧鲁兵先前接收快递地址出现交叉不应该是巧合，遂立即对司迎雪进行了布控，在其驾车转移臧鲁兵逃匿途中第一时间将其抓获突审，办案民警恍然发现，恰巧与臧鲁兵这条大鱼擦肩而过。

司迎雪供述了其与臧鲁兵是情人关系的事实，且近段时间臧鲁兵一直藏匿在张店。就在办案民警抓获司迎雪的当天2小时前，臧鲁兵由于联系不到刘恒刚，认为刘恒刚出事了，狡诈的臧鲁兵就用背包装了部分现金准备跑路，让司迎雪开车将其送到闹市区没有监控的位置后，趁乱自行逃跑了。经审讯，司迎雪供述其与臧鲁兵在一起藏匿时，曾听其给一个叫做“张波”（音）的人打电话，让其为臧鲁兵租房、租车。通过对已掌握银行卡流水去向、资金交汇点的比对碰撞，分析嫌疑人应叫张博（男，28岁，辽宁省盘锦市人），经对其开户银行卡分析，发现张博也存在涉嫌帮信违法犯罪活动的嫌疑，还发现张博近期出入驾驶宝马7系轿车，并经常更换不同车型的豪车，与其收入水平极不相符。民警怀疑张博与臧鲁兵有关联，极可能为臧鲁兵违法犯罪提供帮助。民警遂对张博展开研判，发现张博经常出没在张店区王府广场、齐悦华府等多个小区，行踪不定，难以琢磨。对此办案民警没有放弃，紧紧咬住案件不放，对张博展开蹲守，最终确定了张博近期的落脚点并迅速将其抓获。张博一开始负隅顽抗，拒不供述，办案民警展开心理攻势，张博最终交待了臧鲁兵住在张店一居民小区，并准备帮其潜逃的事实，与前期的研判一致。办案民警立即实施抓捕，一举将臧鲁兵等3人抓获归案。审讯中，臧鲁兵虽然百般抵赖，但是面对完善的证据链条，最终对涉嫌帮信违法犯罪活动的事实供认不讳。臧鲁兵为整个团伙的首脑，一方面臧鲁兵让姜文强（男，33岁，临沂市兰山区人）在临沂发展下线收购银行卡，让刘恒刚等人在淄博、潍坊等地发展下线收购银行卡，再把收购的银行卡高价卖给其在福建、广东、广西的上线，从中赚取差价，并多次带领刘恒刚等人远赴缅北、福建等地亲自充当人质，以获取境外诈骗团伙的信任，从而提高自己在诈骗团伙内的地位和层级；另一方面为获得更大利益，臧鲁兵从湖北高新聘请跑分、洗钱高人专门向姜文强从临沂等地招募的马仔传授用手机银行给电信诈骗或网络赌博走账洗钱的技能，并对招募的马仔实行封闭管理，按照走账总额一定比例抽取“水费”。其团伙以300元至1000元不等的金额先后收购农民工、无业人员的银行卡、手机卡约计700余套件，从中非法获利300余万元。除个人银行账号外，该团伙还通过注册虚假公司，开立对公银行账号高价转卖，通过对已经查实的100余张涉案银行卡交易明细进行调取查询，发现涉案银行卡中存在大量对公银行账号，为买卖对公账号行为。经查询，企业信息、法人代表信息涉及河北、吉林等13个省。

四、上下联动+横向协同，发起集群战役斩断犯罪链条。目前，对涉及外地的犯罪网络和嫌疑人，在省厅、市局协调下，已发起全国集群战役，列为公安部督办案件，最大限度提升打击质效。市公安局领导和经侦、刑侦、技侦、网安等部门负责同志专程到分局现场指导案件侦破工作，提出“以卡找人，查流水扩线索，打下线追上线，多破案多抓人，力争打到境外抓获一级卡头，全案全结”的办案思路和目标。市局相关警种全程靠案，重点聚力打卡头，倾尽全力追上线，科学调度周边区、县警力同步上案。协调检法机关提前介入，就案件定性、构成要件、取证重点、证据链条形成等方面形成一致意见，确保了案件办得了、诉得出。目前抓获的两名主犯臧鲁兵、刘恒刚均以妨害信用卡管理罪分别被淄川区人民法院判处5年、3年有期徒刑，为淄川区首例。

此案的成功侦破，斩断了一条境外诈骗团伙洗钱通道，有力震慑了境外诈骗团伙的嚣张气焰，充分展现了淄博市公安局柳泉分局从细微线索入手、通过大数据分析深挖，开展集中收网打击的能力水平，体现了参战民警敢打硬仗、善打硬仗、顽强拼搏的优良作风。